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非法金融业务活动纠纷被裁定不予受理

发布时间:2010-08-18

要点提示:

近年来,随着金融市场的日益活跃,我们迎来了“资本证券化、证券资本化”的新浪潮,利好的股市,吸引了不少投资者的眼球。然而,伴随着“新浪潮”的,不仅是股市的上涨,更有愈演愈烈的非法金融业务活动。这些非法金融业务活动方式多样且隐蔽,极大地危害社会稳定和金融安全,因此广大投资者必须谨慎投资,增强风险意识,谨防上当受骗,掉入“非法金融业务活动”圈套。

案情:

起诉人:张某。

被起诉人:东莞市华X投资咨询有限公司。

被起诉人:上海环X投资有限公司东莞分公司。

被起诉人:上海环X投资有限公司。

被起诉人:常州如X医疗器械有限公司。

张某起诉称2005年8月1日和2006年2-3月,上海环X投资有限公司出具委托书,分别委托东莞市华X投资咨询有限公司、上海环X投资有限公司东莞分公司代为办理2005年现金增资认购事宜。起诉人分别于2005年10月、2005年10月22日、2005年11月1日共三次购买4万股,共计18万元的增资股权并支付了3200元的咨询费。上海环X投资有限公司分别于2005年10月8日和2005年11月1日出具现金增资缴款凭证,承认收到起诉人18万元投资款。为了吸引投资,上述公司曾多次郑重承诺在2007年12月31日内完成海外资本市场挂牌,若无法于期限内在美国NASDAQ主版顺利挂牌,投资人可要求上海环X投资有限公司以投资款加计三年定期银行存款利息回购股票。鉴于上述公司的承诺期限已过,仍未在海外上市,且时至今日仍未恢复正常生产,起诉人投资预期产生回报的目的不仅不可能实现,而且还有收不回来的风险。为此,起诉人向法院起诉,请求判令:1、被起诉人东莞市华X投资咨询有限公司、上海环X投资有限公司东莞分公司立即偿还投资咨询费人民币3200元;2、三被起诉人立即偿还投资款人民币18万元并支付占用期间的利息;3、三被起诉人对上述投资款本息承担连带清偿责任。

审判:

本院认为,被起诉人东莞市华X投资咨询有限公司、上海环X投资有限公司东莞分公司、上海环X投资有限公司在未取得证券经营许可证的情况下,向起诉人推荐购买未上市公司股权,并收取起诉人的相应投资款,该行为具有从事非法金融业务活动的性质。国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第4条规定:“本办法所称非法金融业务活动,是指未经中国人民银行批准,擅自从事的下列活动:(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;(二)未经依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;(三)非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;(四)中国人民银行认定的其它非法金融业务活动”。对于因从事非法金融业务活动所产生的债权债务纠纷,上述办法还规定:“因非法金融业务活动形成的债权债务,由从事非法金融业务活动的机构负责清理清退;非法金融机构一经中国人民银行宣布取缔,有批准部门、主管单位或者组建单位的,由批准部门、主管单位或者组建单位负责组织清理清退债权债务;没有批准部门、主管单位或者组建单位的,由所在地的地方人民政府负责组织清理清退债权债务;因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担”。因此本案中起诉人的起诉不属于人民法院主管的范围,对其起诉,应当不予受理。综上,依照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十二条的规定,裁定如下:对张某的起诉,本院不予受理。

评析:

一、投资者必须正确认识非法金融业务活动

非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准,擅自从事金融活动,包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。非法从事银行类业务。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第四条规定:“本办法所称非法金融业务活动,是指未经中国人民银行批准,擅自从事的下列活动:(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;(二)未经依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;(三)非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;(四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。”非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动;所称变相吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法从事证券类业务活动,是指未经证监会批准,擅自从事的下列活动:(1)证券、期货经纪;(2)证券、证券投资基金、期货投资咨询;(3)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;(4)证券承销与保荐;(5)证券资产管理;(6)证券投资基金募集、管理;(7)证监会依法认定的其他非法证券类业务活动。非法从事保险类业务活动,是指未经保监会批准,擅自从事的下列活动:(1)保险、再保险;(2)保险代理;(3)保险经纪;(4)保监会依法认定的其他非法保险类业务活动。

本案中,被起诉人东莞市华X投资咨询有限公司、上海环X投资有限公司东莞分公司、上海环X投资有限公司在未取得证券经营许可证的情况下,向起诉人推荐购买未上市公司股权,并收取起诉人的相应投资款,其实质就是进行非法集资活动。这些活动通常以高额回报为诱饵,诱骗投资者购买未上市公司股票,从而达到将投资款卷走的目的。另外,一般来说票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖都必须由中国人民银行、中国银监会等国家授权的金融管理机关批准成立的金融机构进行,否则应视为非法金融业务活动。

二、非法金融业务活动引起的债权债务纠纷的处理

《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十六条规定:“因非法金融业务活动形成的债权债务,由从事非法金融业务活动的机构负责清理清退。”第十七条规定:“非法金融机构一经中国人民银行宣布取缔,有批准部门、主管单位或者组建单位的,由批准部门、主管单位或者组建单位负责组织清理清退债权债务;没有批准部门、主管单位或者组建单位的,由所在地的地方人民政府负责组织清理清退债权债务。”第十八条规定:“因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担。”由此可见,因非法金融业务活动引起的债权债务纠纷不能由法院直接处理,只能通过有关部门组织清理清退债权债务。

本案中,起诉人张某透过未取得证券经营许可证的东莞市华X投资咨询有限公司、上海环X投资有限公司东莞分公司购买了18万元的增资股权,尽管起诉至法院,企图通过法律途径追回投资款项,但由于东莞市华X投资咨询有限公司、上海环X投资有限公司东莞分公司、上海环X投资有限公司的行为具有从事非法金融业务活动的性质,根据上述规定,该纠纷不能直接由法院处理,因此面对这种情况,投资者的起诉也只能面临被裁定不予受理的局面。

三、非法金融业务活动危害

非法金融业务活动具有极大的危害性:1、扰乱金融秩序。非法金融业务活动从事的是未经批准的金融业务,具有不合法性、隐蔽性、随意性、欺骗性等特点,会扰乱正常的金融秩序。2、损害投资者利益。一方面表现为非法金融活动具有极大的欺骗性,非法金融业务活动以吸收资金为目的,为达到目的,往往以高额回报欺骗投资者。另一方面表现为非法金融业务活动引起的债权债务纠纷缺乏法律保障,一旦非法金融业务活动发生变故,往往造成投资者血本无归的结局。3、破坏社会稳定。一些非法金融业务活动往往与一些非法活动结合在一起,破坏社会的和谐稳定,还可能诱发社会的其他问题。尤其是当非法金融业务活动给投资人带来利益受损时,还可能导致投资人的家庭纠纷,更有甚者可能导致投资人的家破人亡。

四、投资者如何防范非法金融业务活动

投资者要防范非法金融业务活动除了要正确认识非法金融业务活动外,还必须自觉制各种诱惑,面对“高额回报”的投资项目要进行冷静分析,慎重考虑,以免因小失大,导致血本无归。进行证券投资时,应到依法设立的证券交易所进行,尽量远离非法证券活动,防患于未然。投资时要认真看清该投资机构是否已经取得相关部门的批准;同时,投资者应增强参与非法金融业务活动的责任意识,认清参与非法金融业务活动是违法行为,参与者投入该活动的资金及相关利益均不受法律保护。



点评人:封敏清

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